Reconcilierea bancară înseamnă să potrivești fiecare mișcare din extrasul de cont (încasări și plăți) cu factura, chitanța sau documentul care o justifică, astfel încât soldul din contabilitate să corespundă cu soldul real din bancă.
Automat, procesul devine simplu: imporți extrasul, iar sistemul potrivește plățile cu facturile emise și primite pe baza sumei, datei, partenerului și referinței, apoi scoate în față doar excepțiile — plățile fără factură, diferențele de sumă sau încasările parțiale — care chiar au nevoie de o decizie umană.
De ce e greu manual
Manual, reconcilierea înseamnă să cauți în liste lungi factura care corespunde fiecărei linii din extras. Apar mereu cazuri dificile: o singură plată care acoperă mai multe facturi, o încasare parțială, un partener scris diferit în bancă față de factură, sau comisioane bancare care nu au document.
Pe volume mari, aceste cazuri consumă cel mai mult timp, iar erorile se propagă în rapoarte și în soldurile clienților.
Cum funcționează potrivirea automată
- Imporți extrasul bancar (sau îl aduci automat printr-o conexiune).
- Sistemul caută factura corespunzătoare după sumă, dată, partener și referință.
- Potrivirile clare se confirmă automat.
- Excepțiile (fără factură, sume diferite, plăți parțiale) sunt scoase separat.
- Tu confirmi sau corectezi doar excepțiile, nu tot extrasul.
Cum te ajută BIWizz cu reconcilierea
În BIWizz, Wizzy potrivește plățile din extras cu facturile emise și primite și scoate în față excepțiile care trebuie verificate, în loc să te pună să parcurgi tot extrasul linie cu linie.
Pentru că facturile (inclusiv cele din e-Factura), documentele și banca stau în același context, reconcilierea folosește date reale ale firmei, nu presupuneri.